म्यूचुअल फंड में निवेश अच्छा है या बुरा?

सेबी रजिस्टर्ड फाइनेंशियल प्लानर जितेंद्र सोलंकी ने क्विंट हिंदी को बताया कि, जिन्होंने SIP में निवेश किया हुआ है उन्हें आगे भी निवेश जारी रखना चाहिए, SIP को लेकर इस आधार पर बदलाव करने की ना सोचें कि मार्केट में लगातार उतार चढ़ाव हो रहे हैं.

SBI YONO App से म्यूचुअल फंड में SIP कैसे करें? इन 4 स्टेप में समझें पूरी प्रक्रिया

TV9 Bharatvarsh | Edited By: Ravikant Singh

Updated on: May 03, 2022 | 8:15 PM

स्टेट बैंक के योनो ऐप (SBI YONO) से म्यूचुअल फंड में निवेश करना आसान है. यह काम अपने मोबाइल फोन से किया जा सकता है. स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) एसबीआई म्यूचुअल फंड चलाता है. एसबीआई म्यूचुअल फंड (SBI Mutual Fund) देशभभर में लाखों निवेशकों को डेट, हाइब्रिड और इक्विटी में फंड उपलब्ध कराने का काम करता है. इस म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सबसे लोकप्रिय तरीका सिस्टमेटिक इनवेस्टम प्लान (SIP) है. आप चाहें तो एसबीआई योनो ऐप के माध्यम से एसआईपी के जरिये एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं. जिन लोगों के पास निवेश करने के लिए कम पैसे हैं, वे एसआईपी के जरिये लंबे समय तक निवेश कर अधिक से अधिक लाभ कमा सकते हैं.

एसआईपी का फायदा

एसआईपी की मदद से फंड में तय समय सीमा के लिए निवेश कर सकते हैं. इसके लिए बहुत अधिक पैसे की जरूरत नहीं और न्यूनतम 500 रुपये से निवेश शुरू कर सकते हैं. निवेशक के बैंक अकाउंट से हर महीने एक निश्चित रकम चुने गए म्यूचुअल फंड में निवेश किया जाता है. इसके बाद निवेशक को उसके पैसे के बदले नेट एसेट वैल्यू के आधार पर म्यूचुअल फंड यूनिट की एक निश्चित संख्या दी जाती है.

आप चाहें तो बाद में एसआईपी में जमा किए जाने वाले पैसे को घटा या बढ़ा सकते हैं. अपने आर्थिक स्थिति को देखते हुए एसआईपी की राशि को कम या अधिक कर सकते हैं. एसआईपी के माध्यम से आप जितना अधिक निवेश करते हैं, आपका पैसा समय के साथ बढ़ता जाता है. इसमें चक्रवृद्धि के हिसाब से रिटर्न मिलता है और छोटी राशि भी बाद में बड़ी रकम बनकर उभरती है.

इसे एक उदाहरण से समझें. मान लें आपने पहली बार 1000 रुपये से एसआईपी में निवेश किया. उस वक्त एसबीआई म्यूचुअल फंड का नेट एसेट म्यूचुअल फंड में निवेश अच्छा है या बुरा? वैल्यू अगर 50 रुपये है तो आपको इस स्कीम में 20 यूनिट मिलेंगे. अगली बार फिर 1000 रुपये निवेश किया और उस वक्त एनएवी 60 रुपये हो गया तो आपको एसबीआई म्यूचुअल फंड का 16.6 यूनिट ही मिलेगा. अभी इक्विटी म्यूचुअल फंड में सबसे अच्छा रिटर्न देने में एसबीआई स्मॉल कैप फंड का नाम है. इस फंड ने पिछले 5 साल में 22 परसेंट से अधिक रिटर्न दिया म्यूचुअल फंड में निवेश अच्छा है या बुरा? है. एक साल, तीन साल और 5 साल फंड की श्रेणी में इसने ग्राहकों को बंपर रिटर्न दिया है.

बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (Balanced Advantage Fund) की हर तरफ हो रही चर्चा, निवेश से पहले इन बातों का रखें ध्यान

Mutual Fund Latest Update:म्यूचुअल फंड में निवेश अच्छा है या बुरा? बैलेंस्ड एडवांटेज फंड या डायनामिक एसेट एलोकेसन फंड (Dynamic Asset Allocation Or Balanced Advantage Fund) काफी समय से निवेशकों के लिए पसंदीदा फंड रहा है. अगस्त में लॉन्च हुए एसबीआई बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (SBI Balanced Advantage Fund) के NFO में म्यूचुअल फंड में निवेश अच्छा है या बुरा? रिकॉर्ड निवेश के बाद से बैलेंस्ड फंड की ओर निवेशकों का रुझान तेजी से बढ़ा है. SBI Balanced Advantage Fund के NFO में उस दौरान 14,551 करोड़ रुपये का निवेश हुआ था. एसबीआई की यह स्कीम एक हाइब्रिड स्कीम थी और इसमें निवेश किया गया पैसा डेट और इक्विटी दोनों में ही लगाया जाता है. बता दें कि बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स में काफी कम जोखिम होता है.

SIP Tips: गिरते शेयर बाजार में निवेश का मौका, कैसा है एसआईपी में निवेश का ऑप्शन

शेयर मार्केट (Share Market) अपने गिरावट के दौर से गुजर रहा है, निवेशक निराश हैं. लेकिन कई ऐसे नए निवेशक हैं, जो निवेश करना चाहते हैं. लेकिन गिरता बाजार उन्हें लगातार निराश कर रहा है. ऐसे में म्यूचुअल फंड अभी भी निवेशकों की पसंद बनी है.

गिरते हुए बाजार में भी आप अपने फाइनेंशियल गोल को पूरा कर सकते हैं, SIP यानि Systematic Investment Plan में निवेश करना सबसे अच्छा तरीका है. आइए जानते हैं कैसे?

SIP की सबसे बड़ी खासियत यह है कि इसमें कोई बहुत बड़ा फंड निवेश के लिए नहीं लगता, कम से कम 100 रुपये भी निवेश किए जा सकते हैं और एक बड़ा अमाउंट भी निवेश किया जा सकता है. फाइनेंशियल प्लानर अनमोल गुप्ता ने क्विंट हिंदी को बताया कि मार्केट में बहुत उतार चढ़ाव होता रहता है और हमेशा होता है, SIP में इसी लिए आपको निवेश करना चाहिए, क्योंकि उस पर मार्केट के उतार चढ़ाव का असर उतना नहीं पड़ता.

गिरावट के दौर में SIP शुरू करने का आइडिया कैसा?

क्विंटी हिंदी से बातचीत में जितेंद्र सोलंकी ने कहा कि, जब मार्केट गिर रहा है तब SIP में निवेश इसलिए फायदेमंद हो जाता है, क्योंकि इसी समय म्यूचुअल फंड में निवेश अच्छा है या बुरा? आप ज्यादा यूनिट जनरेट कर सकते हैं. SIP में आप किसी लार्ज कैप म्यूचुअल फंड में निवेश अच्छा है या बुरा? म्यूचुअल फंड में निवेश अच्छा है या बुरा? इंडेक्स फंड में निवेश से शुरुआत कर सकते हैं. फिर धीरे-धीरे मिड कैप में भी पैसा लगा कर अपने पोर्टफोलियो को बढ़ाया जा सकता है. अगर आप SIP करेंगे तो आप इनवेस्टमेंट की प्रक्रिया से जुड़े रहेंगे.

वो आगे कहते हैं कि देखिए मार्केट को प्रिडिक्ट करना आसान नहीं है कि वो गिर रहा है या बढ़ रहा है. अब केवल दिमाग में रखें कि आपको लॉन्ग टर्म इनवेस्टमेंट करना है, तब आपको इन मार्केट के उतार चढ़ाव का असर नहीं पड़ेगा. बल्कि आपको ये एक अवसर की तरह लगेगा.

Biz2Credit के को-फाउंडर और सीईओ रोहित अरोड़ा ने क्विंट हिंदी से बातचीत में कहा कि, इस समय SIP में पैसा लगाए म्यूचुअल फंड में निवेश अच्छा है या बुरा? लेकिन थोड़ा समझदारी से..आप 60-80 फीसदी SIP ऐसे फंड में डाले जो डेट फंड (Debt Fund) हो और बाकी 20-30 फीसदी पैसा ऐसे SIP फंड में डालें जो Equity फंड हो.

असेट अलोकेशन में निफ्टी से ज्यादा रिटर्न देते हैं म्यूचुअल फंड, तुरंत करें निवेश की शुरुआत

Edited by: India TV Paisa Desk
Published on: August 20, 2019 16:36 IST

Photo:MUTUAL FUNDS

Mutual funds give more returns than Nifty in asset allocation, start investing immediately

मुंबई। म्यूचु्अल फंड में निवेश करते समय निवेशकों को जिस बात पर सबसे पहले फोकस करना चाहिए वह यह कि उनका निवेश असेट अलोकेशन पर आधारित हो। यानी वह जो निवेश कर रहे हैं वह डेट और इक्विटी दोनों में बंटा हो क्योंकि इनसे जोखिम कम होता है और रिटर्न अच्छा मिलता है। इसी पद्धति को अपनाते हुए अग्रणी म्यूचुअल फंड आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड ने रिटर्न के मामले में निफ्टी को पीछे छोड़ दिया है।

आरबीआई का फैसला, दिसंबर से NEFT के जरिए 24 घंटे फंड ट्रांसफर की मिलेगी सुविधा

Arthlabh.com (म्यूचुअल फंड में निवेश अच्छा है या बुरा? अर्थलाभ डॉटकॉम) के आंकड़े बताते हैं कि परिसंपत्तियों के वर्गों के बीच में जब निवेश किया जाता है तो यह सहज निवेश के अनुभवों को लंबी अवधि में सुनिश्चित करता है। पिछले एक दशक में जब भी बाजार तेजी या मंदी में रहा है, तो निफ्टी 50 टीआरआई ने 10.2 फीसदी का रिटर्न दिया है, जबकि इसी अवधि में आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड के असेट अलोकेटर फंड ने 12.1 फीसदी का रिटर्न दिया है, वह भी जब इसका एक्सपोजर इक्विटी में केवल 41 फीसदी रहा है। इसका मतलब यह हुआ कि आपने अगर 2010 में निफ्टी में 10 लाख रुपए का निवेश किया होगा तो यह राशि बढ़कर 24,93,534 रुपए हो गई होगी, जबकि आईसीआईसीआई अलोकेटर फंड में यह बढ़कर 29,31,572 रुपए हो गई होगी। यानी निवेशकों को बेंचमार्क की तुलना में करीबन 4.50 लाख रुपए का अधिक फायदा हुआ है।

Long Term Investment: लॉन्‍ग टर्म म्यूचुअल फंड में निवेश अच्छा है या बुरा? निवेश के लिए क्‍या हो सकते हैं बेहतर विकल्‍प, आसान बिंदुओं में समझें

किसी फंड हाउस में हर फंड मैनेजर अपने उत्‍पाद के मैंडेट के मुताबिक निवेश का तरीका अपनाता है. इसी तरह देखें तो हम आमतौर पर वित्‍तीय, औद्योगिक और कंज्‍यूमर डिस्क्रेशनेरी (जिसका नेतृत्‍व ऑटो करता है) सेगमेंट के लिए सकारात्‍मक नजरिया रखते हैं.

श्रीनिवास राव रावुरी, CIO, PGIM इंडिया म्‍यूचुअल फंड

"यह सबसे अच्छा समय था, यह सबसे बुरा समय था" -

चार्ल्‍स डिकेंस के अ टेल ऑफ टू सिटीज की यह शुरुआती पंक्ति है और यह संभवत: बाजार के मौजूदा परिदृश्‍य को सटीक तरीके से बताती है. हमारे सामने तरक्‍की का लंबा रास्‍ता है, लेकिन वैश्‍विक सुस्‍ती, भू-राजनीतिक मसलों, ऊंची म्यूचुअल फंड में निवेश अच्छा है या बुरा? ब्‍याज दरों जैसे तमाम मसलों का शोर भी है. भारतीय बाजारों में करीब 18 महीने तक की तेजी के बाद पिछले एक साल में मिलाजुला रुख देखा गया.